加密貨幣政策和監管綜述
boomppp
編者按：這是新系列的第一篇，即a16z crypto全球監管綜述，重點介紹由a16z crypto監管團隊跟蹤和策劃的與Web3和加密貨幣領域建設者相關的最新監管和政策事件。這些綜述基於最近的新聞，最新的更新，新的指導，正在進行的立法，以及監管機構/機構，行業聯盟和專業協會，銀行，政府和其他實體發布的框架，因為它們影響到世界各地的加密貨幣行業（或應用）。我們偶爾也會在更新中加入一些其他資源，如會談、帖子或其他評論（來自a16z或其他人的評論）；例如，見底部來自華盛頓金融技術週的言論。
監管更新
加州金融保護和創新部
DFPI對11家加密貨幣公司提出停止令，指控其挪用客戶資金和違反州證券法。
商品期貨交易委員會
- CFTC專員Caroline Pham在CordaCon 2022上發言時解釋了CFTC目前在美國市場上監管散戶的作用。她還提出了“負責任的”數字資產市場的十個基本要素，CFTC可以利用這些要素為該行業建立一個基於原則的監管框架。
- 在對Ooki DAO的訴訟中，CFTC要求法院允許其通過DAO網站的幫助聊天框（同時在網站的在線討論論壇上發布通知）送達訴訟程序，他們認為沒有其他機制可以讓公眾聯繫Ooki DAO。法院批准了CFTC的請求。
- 在CFTC的市場風險諮詢委員會會議上，CFTC專員Kristin Johnson討論了CFTC最近的執法行動和與數字資產有關的擬議立法，她重申CFTC “有條件”監管數字資產。委員會還投票決定成立一個未來金融小組委員會，專門處理數字資產問題。
- CFTC主席Rostin Behnam在紐約大學法學院演講時說：“如果有一個CFTC監管的市場，比特幣的價格可能會翻倍，加密貨幣領域的現有機構看到了機構流入的巨大機會，只有圍繞這些市場有一個監管結構才會發生”。
- CFTC對Adam Todd提起訴訟，指控他通過Digitex LLC等實體的共同企業經營非法的數字資產衍生品交易平台，他操縱了Digitex原生代幣的價格，而且Digitex Futures未能註冊為期貨委員會商人。
- CFTC專員Summer Mersinger在接受CoinDesk TV採訪時談到了CFTC對Ooki DAO的執法行動，表示通過執法進行監管“繞過了那種公共立法程序和公共投入，不是一種理想的治理方式”。
- CFTC主席Rostin Behnam在喬治敦大學舉行的一次會議上發言時提醒業界，如果CFTC被賦予對加密貨幣現貨市場的管轄權，不要指望“輕裝上陣”。
- CFTC專員Christy Goldsmith Romero表示，CFTC需要重新定義如何為散戶投資者制定規則，包括在接受CoinDesk TV採訪時提供一個新的散戶投資者定義的建議。
國會
- 三位共和黨國會議員，參議員Pat Toomey（R-Pa.）和Tim Scott（RS.C.）以及眾議員Peter Meijer（R-Mich.）提出了一項法案草案，即退休儲蓄現代化法案，該法案將使投資經理在其401（k）計劃中提供比特幣和加密貨幣。
- 眾議院金融服務委員會的共和黨議員向美國司法部長Merrick Garland 發出一封信，要求他分享司法部對美聯儲在發行中央銀行數字貨幣（CBDC）之前是否需要明確的立法授權的評估。
- 七位民主黨立法者向德克薩斯州電力可靠性委員會（ERCOT）的首席執行官Pablo Vegas發了一封信，對德克薩斯州的比特幣採礦能源需求表示關注。這些民主黨立法者是參議員伊麗莎白-沃倫（D-Mass.）、謝爾頓-懷特豪斯（D-RI）和愛德華-J-馬基（D-Mass.），以及眾議員阿爾-格林（D-Tex.）、凱蒂-波特（D-Cal.）、賈裡德-赫夫曼（D-Cal.）和拉希達-特萊布（D-Mich）。
- 美國參議員John Hickenlooper（D-Colo）致信美國證券交易委員會主席Gary Gensler，敦促美國證券交易委員會通過透明的通知和評論監管程序發布數字資產證券法規。
特拉華州
特拉華州司法部凍結了23名個人在各種加密貨幣交易所的資金，因為他們涉嫌含有通過“殺豬盤”騙局（一種加密貨幣浪漫騙局，詐騙者引誘毫無戒心的投資者將他們持有的加密貨幣送給他們）獲得的加密貨幣。
⚖️ 司法部
一名加州男子因涉嫌與他人合謀利用加密貨幣清洗其販毒組織的收益而被起訴。他和他的同謀者據稱清洗了超過535萬美元。
司法部和聯邦貿易委員會參加了由德國聯邦貿易委員會和經濟事務和氣候行動部組織的七國集團競爭政策制定者和執行者聯合峰會，探討七國集團政府如何處理數字資產市場的競爭政策。
財政部
金融穩定監督委員會公佈了其關於數字資產的報告。報告建議國會通過立法，賦予聯邦金融監管機構對非證券類數字資產現貨市場的規則制定權，採取措施解決監管套利問題，並對加密貨幣公司的潛在垂直整合進行研究。(FSOC是為應對2008年金融危機而成立的美國政府組織，其作用是在已經有授權的情況下向成員機構提出政策建議，或在需要額外授權的情況下向國會提出建議。金融穩定委員會還監測金融穩定，並指定非銀行金融公司和金融市場公用事業為系統性的。金融穩定委員會董事會有15名成員，包括10名有投票權的成員和5名無投票權的成員，由財政部長擔任主席）。
美國財政部外國資產控制辦公室和金融犯罪執法網絡宣布與Bittrex, Inc.分別達成超過2400萬美元和2900萬美元的和解。這是OFAC迄今為止最大的數字貨幣執法行動，它代表了FinCEN和OFAC在這個領域的第一次平行執法行動。
Coin Center對財政部和外國資產控制辦公室提起訴訟，聲稱對Tornado Cash的製裁是非法的。這是對政府提出的與龍捲風現金有關的第二起訴訟。
財政部長珍妮特-耶倫在國際貨幣基金組織的年度會議上發言時，重申了建立數字資產監管框架的重要性。
美聯儲
美聯儲主席Jerome Powell在法國銀行主辦的一個活動上發言時說，DeFi在透明度和利益衝突方面存在“重大結構性”問題。他還表示，DeFi之冬並沒有對銀行系統或更廣泛的金融穩定產生“重大影響”，這讓監管機構有更多時間對DeFi的監管進行“仔細和深思熟慮”。
美聯儲理事Michelle Bowman在國際金融研究所討論了大型銀行的監管，簡要地談到了數字資產。她表示，聯邦監管機構必須圍繞從事加密資產相關活動的銀行的監管標準提高透明度，並將正式和非正式執法行動和處罰的作用限制在“嚴重問題”上。
紐約聯邦儲備銀行發表了一篇論文，討論了所謂的彈性穩定幣的風險，增加了較小和較脆弱的發行人的擠兌機會，以及其他問題。
Custodia銀行向法院提交了一份請願書，認為美聯儲允許紐約梅隆銀行從事加密貨幣託管，但不批准Custodia開立美聯儲主賬戶，這顯示了雙重標準。
美聯儲理事Christopher Wallace在哈佛大學的一個研討會上發表了講話，他在講話中談到，國內或國外的CBDC或私人穩定幣是否會對美元的國際主導地位構成威脅，或在多大程度上構成威脅。
貨幣監理署
Nexo宣布，它已經收購了美國聯邦特許銀行Summit National Bank母公司的未披露的股份。Nexo現在是第三家獲得聯邦銀行執照的加密貨幣公司（繼Anchorage Digital和Protego Trust Bank之後），但卻是第一家通過收購而不是申請程序獲得的公司。目前還不清楚銀行監管機構對Nexo的收購會有什麼反應。
貨幣監理署署長Michael Hsu在哈佛大學法學院的講話中討論了澄清與加密貨幣活動有關的監管預期的必要性，以及監管機構在確保安全同時促進創新方面的作用。
證券交易委員會
美國證券交易委員會宣布對Hydrogen科技公司和其他人提出指控，指控他們未經註冊提供和銷售名為“ Hydro”的加密資產證券，並操縱這些證券的交易量和價格，為Hydrogen公司帶來了超過200萬美元的收益。
美國證券交易委員會宣布對Arbitrade有限公司和其他人提出指控，稱他們實施了一個涉及名為“Dignity”或“DIG”的加密資產的抽水和傾銷計劃。Arbitrade虛假地聲稱它已經獲得了100億美元的金條，但它並沒有，而且它將用價值1美元的黃金支持每個DIG代幣。被告隨後出售了至少3680萬美元的DIG，其價格因對所謂的黃金收購的公開誤報而被欺詐性地抬高。
美國證券交易委員會宣布與Kim Kardashian達成和解，因為她涉嫌在社交媒體上“兜售”EthereumMax，但沒有披露她收到的推廣費用。該和解要求卡戴珊支付126萬美元。
Grayscale Investments在對SEC的訴訟中提交了第一份法律簡報，指責該機構在拒絕其將Grayscale Bitcoin Trust（GBTC）轉換為現貨比特幣ETF的申請時違反了《行政程序法》的基本要求。美國證券交易委員會的答復將於2022年11月9日到期。
SEC拒絕了WisdomTree上市現貨比特幣ETF的申請，理由是對投資者的保護不足。
SEC主席Gary Gensler在喬治敦大學舉行的一次會議上發言時表示，國會應該賦予CFTC更多權力來監管穩定幣，以減少金融系統的風險。
國際
國際清算銀行
國際清算銀行，也被稱為“中央銀行的銀行”，是一個國際金融機構，由63個中央銀行擁有，代表全世界的國家，共佔世界GDP的約95%。國際清算銀行為中央銀行行長之間分享信息提供了一個機構空間；作為中央銀行的貨幣市場批發銀行賺取利潤；並促進國際貨幣和金融合作。
它宣布成功完成了第一個CBDC試點，涉及四個司法管轄區：中國香港、泰國、中國大陸和阿拉伯聯合酋長國。該試驗是在mBridge Ledger上進行的，這是一個定制開發的DLT平台。
國際清算銀行還宣布啟動“Project Icepeaker”，它將與以色列、挪威和瑞典的中央銀行合作，探索如何將CBDCs用於國際零售和匯款支付。
巴西
巴西證券交易委員會要求加密貨幣交易所Mercado Bitcoin向其提供有關該交易所在過去兩年中發行的固定收益代幣的信息。
加拿大
加拿大投資行業監管組織（IIROC）授予總部位於多倫多的加密貨幣交易所Coinsquare成員資格；並宣布Coinsquare現在已註冊為投資交易商。Coinsquare是第一個加入IIROC的加密貨幣原生平台。(IIROC是一個非盈利的全國性自律組織，負責監督和管理加拿大的投資交易商和加拿大的債務和股票市場的交易活動。它還舉行執法聽證會，並有權暫停、罰款和開除成員和註冊代表）。
歐盟
歐洲證券和市場管理局發表了一份報告，題為“加密資產及其對金融穩定的風險”。報告指出，加密資產的使用量仍然很小，與傳統市場的相互聯繫也很有限，但需要對市場進行持續監測，以考慮到未來的發展。
金融穩定委員會
金融穩定委員會公佈了一項關於加密資產國際監管的擬議框架。該框架的核心部分包括(1) 促進加密資產監管方法的一致性並加強國際合作和信息共享的建議；以及(2) 關於監管“全球穩定幣”安排的訂正高級別建議。
法國
法國銀行行長Francois Villeroy de Galhau在一次關於數字金融的會議上警告歐盟監管機構不要“採用不同或相互矛盾的法規，或監管得太晚”，這樣做可能“造成不公平的競爭環境，有套利和挑剔的風險”。
法國金融市場管理局批准了法國興業銀行加密貨幣部門SG Forge的註冊，以提供數字資產的購買、銷售、交易和託管。
法國財政部長Bruno Le Maire在接受BFM電視台採訪時表示，他希望“法國成為加密資產生態系統的歐洲中心”。
國際證券委員會組織
國際證監會組織發布報告稱，如果外國監管機構“確定有違規行為”，證券監管機構應有權要求外國加密貨幣網站“應要求”下架。
日本
日本首相岸田文雄在一次政策演講中表示，日本計劃投資於NFT和元宇宙服務。
經濟合作與發展組織
經合組織發布了一個新的稅務報告框架，也被稱為“加密資產報告框架”。
泰國
泰國證監會起訴了五個實體，指控他們在加密貨幣交易所Bitkub和Satang Corp.上人為製造交易量。
英國
英國央行副行長Jon Cunliffe在AFME會議上警告說，“監管機構需要在加密貨幣成為系統性重要因素之前而不是之後開始將現有的標準和監管制度擴展到加密貨幣”。
金融行為管理局已經任命Binu Paul為其新的數字資產主管。Paul之前是新西蘭金融市場管理局的金融技術專家負責人。
烏茲別克斯坦
烏茲別克斯坦將要求該國獲得許可的加密貨幣公司每月支付費用，這些費用將歸入國家預算，以及烏茲別克斯坦共和國國家前景項目局的財政。
選擇性資源/評論
華盛頓金融科技週
商品期貨交易委員會：CFTC主席Rostin Behnam重申了他的立場，即CFTC應該對現貨數字資產商品市場擁有管轄權，並討論了最近的Ooki DAO執法行動，稱DAO “幾乎沒有去中心化”，是一個“惡劣的”案例。
司法部：司法部國家加密貨幣執法小組主任Eun Young Choi介紹了其團隊的背景，並描述了該團隊面臨的挑戰，包括非法加密貨幣活動的國際方面和混合器的使用。
歐盟：歐盟委員會金融穩定、金融服務和資本市場聯盟專員Mairead McGuinness討論了歐洲的加密貨幣監管進展——包括歐盟新的《加密資產市場條例》，並指出，能源、反洗錢和投資者保護是歐洲監管機構最關心的問題。
聯邦住房金融局：聯邦住房金融局局長Sandra L. Thompson討論了該機構新的金融技術辦公室及其利用技術提高抵押貸款市場效率的舉措。她歡迎業界就聯邦住房金融局如何整合區塊鏈技術提出意見。
美聯儲：美聯儲負責監管的副主席Michael S. Barr討論了適當的加密貨幣監管的必要性，他表示，美聯儲目前沒有考慮設立CBDC。
貨幣監理署：貨幣監理署署長Michael Hsu討論了識別和監測加密貨幣風險以保護消費者和金融系統的重要性。
美國眾議院：美國眾議院代表Maxine Waters（D-Cal.）討論了加密貨幣的立法工作和她的優先事項，即保護投資者，增加多樣性和金融包容性，以及縮小種族財富差距。
美國眾議院：美國眾議院代表帕特裡克-麥克亨利（RN.C.）討論了他與眾議院代表瑪克辛-沃特斯（D-Cal.）正在進行的穩定幣法案。麥克亨利還表示，如果他在選舉後成為眾議院金融服務委員會的主席，他將把加密貨幣監管作為優先事項。
美國眾議院：美國眾議院代表Ro Khanna在一個關於美國公眾創新民主化的小組中發言。
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