加密貨幣騙局成“主流”，澳洲人一年被騙走這個數
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據官方統計，2020-2021年，犯罪分子詐騙了澳大利亞人至少20億澳元。其中，假裝提供合法投資機會（包括加密貨幣）的騙子，騙走了高達7.01億澳元的資金。
上述損失包括向ACCC、政府網絡犯罪機構ReportCyber、12家銀行以及澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）報告的損失。
根據澳大利亞競爭和消費者委員會（ACCC）的Scamwatch在2021年的報告，女性報告的騙局多，但男性損失的錢更多，在投資騙局中的損失是女性的兩倍。
數據顯示，傳統的繼承騙局和彩票騙局開始讓位於更為複雜的騙局。2020年到2021年期間，遺產繼承騙局造成的損失減少了60%，但投資騙局造成的損失增加了169%。
ACCC副主席迪莉婭·裡卡德（Delia Rickard）表示：“我們發現，一些老式、低端詐騙明顯減少，而加密貨幣投資等更複雜的'白領'詐騙大幅增加。”
現在較為常見的幾種的欺詐手段如下：
- 虛假投資機會
投資詐騙損失最高，達7.01億澳元。加密貨幣的流行是投資騙局損失背後的一個重要原因，它也已成為所有類型騙局首選的支付方式。這些騙局通常涉及騙子建立虛假投資和加密貨幣交易平台，有時假冒合法的知名網站，從尋求投資加密貨幣的人那裡竊取資金。
除了像成立上述的虛假交易網站之外，有的詐騙者還會在社交媒體上“主動出擊”，向受害者展示他們的投資和虛假收益。在上鉤之後，詐騙者會讓投資人成功完成“測試”提款，隨後鼓勵他們投入更多的資金。
一些騙子引誘人們購買假的加密錢包，或欺騙他們提供現有錢包的助記詞（seed phrase）。
還有一些人假意對不熟悉加密貨幣的人提出幫助，通過遠程訪問他們有加密貨幣平台設置的電腦或設備，然後竊取他們的錢。
- 網絡釣魚
也稱為支付重定向詐騙（payment redirection scams），去年澳大利亞人的相關損失金額高達2.27億澳元。這些騙局通常會偽裝成知名企業、銀行甚至政府，向大眾發送欺騙性垃圾郵件、短信以及網絡窗口，告知對方其賬戶上的資金有風險，需放入指定的賬戶中。
- 約會或浪漫詐騙（Dating&romance scams）
也就是所謂的“殺豬盤”！這類損失也高達1.42億澳元。我們華人遇到的這樣的騙子也不在少數。
騙子會在約會軟件或社交網絡上冒充潛在的戀愛對象，通過展示自身所謂的財富和世故讓受害者上鉤。隨後，就開始給一些自身投資加密貨幣的建議，正式“引誘”他們加入。
實際被騙金額遠大於報案金額
澳大利亞政府於2022年3月開始就數字貨幣交易所的許可和加密資產託管要求進行磋商。希望這一措施和其他監管將減緩澳大利亞加密貨幣騙局的增長。
報告給所有機構的詐騙損失總額為17.6億澳元，但ACCC估計， 本次從未報告騙局的受害者高達三分之一，因此實際受騙金額可能遠遠超過了20億澳元。
Scamwatch估計，它收到的報告僅佔實際發生事件總數的13%。
另外Scamwatch提醒所有人：“騙子是所有罪犯中最投機取巧的。他們會在自然災害後偽裝成慈善機構，在疫情期間偽裝成衛生部門，每天都在裝愛心。”
對於陌生來電，尤其是內容涉及錢款或投資，希望大家還是要更為警惕。
以下為“騙子是如何利用加密交易所來行騙的？ ”的案例，供大家參考。
真實案例：160萬養老金如何被騙
彼得•庫克（Peter Cook）接到了一個自稱是500 Investments公司的戴夫•戈爾德（Dave Gold）的人打來的電話。在電話裡，戈爾德向他介紹了投資即將上市海外公司的機會。對於庫克而言，這聽起來像是一個擴大自管養老基金（
SMSF）投資的好方式。
表面上看來，500 Investments像是一個合法的在線交易平台，擁有華麗的網站和令人印象深刻的技術，允許投資者將資金投入1000多種不同的資產，從外匯到股票、大宗商品、指數和加密貨幣。
由於可以通過電話和投資宣教網絡研討會來諮詢其客戶經理和交易顧問，500 Investments看上去和其他許多變革了全球資產交易的初創公司一樣，這些公司的客戶往往是連股票都沒有買過的人。
提交給維多利亞州最高法院的文件顯示，2020年7月31日，庫克和他的妻子瓊開始利用500 Investments對SMSF的資金進行投資，最初存入了500澳元來開設交易賬戶。
隨後，庫克接到了一位女士打來的電話和電子郵件，她自稱麗貝卡·布拉德利（Rebecca Bradley），是500 Investments的初級客戶經理。她提供了詳細的登錄信息，以便庫克及時了解自己的投資情況。
戈爾德在2020年8月初給庫克打電話，提供外匯、大宗商品、指數、全球上市公司和IPO市場的交易。
500 Investments在聖文森特和格林納丁斯（加勒比海南部的一個小群島）註冊成立。這可能暗示著有些事情不太對勁，但話又說回來，在全球投資領域，以離岸避稅的方式進行投資是很常見的。
根據法院文件，從2020年8月3日轉賬1萬澳元開始，庫克夫婦先後轉賬了160萬澳元。
其中6筆存款被存入了ACCE Australia Pty Ltd的賬戶，該公司以Mine Digital的名稱進行交易。這是一家總部位於昆士蘭州的加密貨幣、數字資產交易所和經紀初創公司。還有一筆存款存入了MJR Importex的一個賬戶，這家公司可能是500Investments涉嫌轉移資金的公司。
但在這個時候，500 Investments的網站以及那些熱心的客戶經理和交易員連同投資者的錢一起消失了。
這個所謂交易平台背後的犯罪分子涉嫌欺騙庫克夫婦的交易細節後來被展現在法庭文件中。根據提交給法院的一份索賠聲明，“500 Investments不是一家合法的投資企業”，設立的交易賬戶也不是真實的。
在過去的12個月裡，包括庫克在內的澳大利亞客戶以及很多其他國家的客戶都先後意識到500 Investments是一個騙局。
一位名為EM的用戶於2021年11月在評論網站Trustpilot上寫道。“我非常失望，因為我的客戶經理戴夫·戈爾德和我詳細討論了騙局和騙子的問題以及他的經歷。我漸漸開始信任戴夫。他是一位很棒的導師，非常有耐心，用我的賬戶向我解釋他交易背後的邏輯，讓我很容易理解。”
然而，一年前在ProductReview.com.au上留下的另一條評論就更為直接。琳達·S寫道：“遠離！我已經要求退出，被他們拉黑了。銀行、ACCC、ASIC、網絡犯罪中心，你得靠自己……他們不知道什麼是誠信。”
500 Investments騙局被稱為“社交工程”騙局，詐騙者用真實感來操縱受害者，冒充組織的官員，騙人們交錢。
與詐騙電子郵件或短信不同，電話有一種即時的感覺，即有一個真實的人在和你說話，他們經常花很長時間和被騙者聊天，聽起來他們非常為他們著想，實際上只是在等待人們受騙上當的時刻。
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